💶Política de transações

Política de Monitoramento de Transações

1. Introdução

O monitoramento de transações desempenha um papel crítico na segurança e integridade das operações de empresas de gateway financeiro. Esta política visa estabelecer diretrizes abrangentes para o monitoramento de transações, com foco na detecção de atividades suspeitas e na conformidade com regulamentações.

2. Objetivo

O objetivo desta política é definir diretrizes claras para o monitoramento de transações, com o propósito de detectar atividades suspeitas, como transações incomuns ou grandes volumes de transações em curtos períodos de tempo. Isso contribui para a proteção dos interesses da empresa e de seus clientes.

3. Responsabilidades

3.1. Equipe de Monitoramento

A equipe de monitoramento é responsável por implementar e manter os procedimentos de monitoramento de transações, bem como por administrar a tecnologia de monitoramento, incluindo SOC e NOC.

3.2. Alta Administração

A alta administração é responsável por apoiar e promover a cultura de monitoramento de transações na empresa e garantir os recursos necessários para manter os SOC e NOC operacionais.

3.3. Funcionários

Todos os funcionários têm a responsabilidade de cumprir as políticas de monitoramento de transações e colaborar com a equipe de SOC e NOC quando necessário.

4. Procedimentos de Monitoramento

4.1. Detecção de Transações Incomuns

4.1.1. A equipe de monitoramento deve desenvolver critérios para a detecção de transações incomuns, que podem incluir valores atípicos, padrões de transação não usuais e atividades suspeitas.

4.1.2. Alertas e notificações devem ser configurados para identificar transações que atendam aos critérios de detecção, com o apoio do SOC e NOC.

4.2. Monitoramento de Grandes Volumes de Transações

4.2.1. O monitoramento de grandes volumes de transações é essencial para identificar atividades suspeitas, como lavagem de dinheiro ou fraudes, com o apoio do SOC e NOC.

4.2.2. A equipe de monitoramento deve ter procedimentos para avaliar transações de alto volume e identificar qualquer anomalia, com o auxílio do SOC e NOC.

4.3. Análise de Padrões de Transação

4.3.1. A análise de padrões de transação é importante para identificar tendências suspeitas, como transações recorrentes ou incomuns, com suporte do SOC e NOC.

4.3.2. A equipe de monitoramento deve usar ferramentas de análise de dados com o suporte do SOC e NOC para identificar padrões que possam indicar atividades suspeitas.

5. Tecnologia de Monitoramento

5.1. Centro de Operações de Segurança (SOC)

5.1.1. O SOC é responsável por monitorar a segurança e responder a incidentes de segurança, incluindo atividades suspeitas relacionadas a transações.

5.1.2. O SOC utiliza ferramentas avançadas de segurança e equipes especializadas para rastrear e responder a atividades suspeitas em tempo real.

5.2. Centro de Operações de Rede (NOC)

5.2.1. O NOC é responsável por monitorar o desempenho da rede e dos sistemas de TI, garantindo que a infraestrutura técnica de monitoramento de transações esteja operacional.

5.2.2. O NOC colabora com o SOC para manter a disponibilidade das ferramentas de monitoramento.

6. Relatórios e Resposta a Atividades Suspeitas

6.1. A equipe de monitoramento deve gerar relatórios sobre atividades suspeitas e compartilhá-los com a alta administração e, se necessário, com as autoridades regulatórias.

6.2. A empresa possui procedimentos de resposta a atividades suspeitas para investigar e tomar medidas apropriadas em caso de detecção de transações suspeitas, em colaboração com o SOC e NOC.

7. Conformidade com Regulamentações

A empresa deve cumprir todas as regulamentações aplicáveis relacionadas ao monitoramento de transações, incluindo regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML), com o apoio do SOC e NOC.

8. Treinamento em Monitoramento de Transações

8.1. Todos os funcionários devem receber treinamento em monitoramento de transações para entender as políticas, procedimentos e tecnologias relacionadas ao SOC e NOC.

8.2. A equipe de monitoramento deve coordenar o treinamento em monitoramento de transações em toda a organização, incluindo o treinamento sobre a utilização do SOC e NOC.

9. Auditorias e Revisões

9.1. A empresa deve conduzir auditorias internas regulares para avaliar a eficácia dos procedimentos de monitoramento de transações, incluindo a eficiência do SOC e NOC.

9.2. Auditorias externas podem ser conduzidas por terceiros independentes para verificar a conformidade com regulamentações e a eficácia do SOC e NOC.

10. Revisão e Atualização

Esta política será revisada periodicamente para garantir que esteja em conformidade com as regulamentações em constante evolução e as melhores práticas de monitoramento de transações, incluindo aprimoramentos no SOC e NOC.

11. Documentação e Arquivamento

Todos os registros relacionados ao monitoramento de transações, incluindo relatórios de atividades suspeitas e resultados de auditorias relacionadas ao SOC e NOC, devem ser mantidos e arquivados de acordo com as regulamentações aplicáveis.

12. Conclusão

O monitoramento de transações, com o suporte do SOC e NOC, desempenha um papel fundamental na proteção da empresa e de seus clientes contra atividades suspeitas. A conformidade com as melhores práticas e regulamentações, juntamente com a utilização eficaz do SOC e NOC, é essencial. A empresa está comprometida em manter altos padrões de monitoramento de transações e em responder prontamente a atividades suspeitas para garantir a integridade de suas operações.