KYC e AML

1. Introdução

Esta política estabelece as diretrizes e procedimentos para a verificação de identidade e KYC (Know Your Customer) em nossa empresa. A verificação de identidade é essencial para cumprir as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML), enquanto o KYC ajuda a conhecer melhor nossos clientes, prevenir fraudes e manter a conformidade regulatória.

2. Objetivo

O objetivo desta política é garantir a integridade de nossas operações, cumprir as regulamentações de AML e garantir que todos os jogadores sejam maiores de idade. Além disso, o KYC permite conhecer e verificar a identidade de nossos clientes, proteger contra atividades fraudulentas e manter a conformidade regulatória.

3. Responsabilidades

3.1. Equipe de Verificação de Identidade

A equipe de verificação de identidade é responsável por realizar verificações rigorosas para garantir a autenticidade das informações fornecidas pelos jogadores. Suas responsabilidades incluem:

• Verificar documentos de identificação, como carteiras de identidade, passaportes ou carteiras de motorista.

• Avaliar a idade dos jogadores para garantir que sejam maiores de idade.

• Verificar endereços para cumprir as regulamentações de AML.

• Realizar verificações KYC detalhadas para conhecer nossos clientes.

3.2. Equipe de Suporte ao Cliente

A equipe de suporte ao cliente deve auxiliar os jogadores durante o processo de verificação de identidade e KYC. Suas responsabilidades incluem:

• Orientar os jogadores no envio de documentos e informações necessárias.

• Responder a perguntas relacionadas à verificação de identidade e KYC.

• Encaminhar problemas complexos ou não resolvidos à equipe de verificação de identidade para análise adicional.

3.3. Equipe de Conformidade

A equipe de conformidade é responsável por garantir que todas as operações estejam em conformidade com as regulamentações locais e internacionais. Suas responsabilidades incluem:

• Revisar regularmente os procedimentos de verificação de identidade e KYC para garantir a conformidade com as regulamentações em constante evolução.

• Cooperar com as autoridades regulatórias quando necessário.

• Manter registros detalhados das verificações de KYC realizadas para fins de auditoria.

4. Procedimentos de Verificação de Identidade e KYC

4.1. Verificação de Documentos de Identificação

4.1.1. Os jogadores devem fornecer documentos de identificação válidos, como carteira de identidade, passaporte ou carteira de motorista.

4.1.2. A equipe de verificação de identidade deve verificar a autenticidade dos documentos fornecidos, incluindo a validade e a integridade dos mesmos.

4.1.3. Todas as informações nos documentos devem corresponder às informações fornecidas pelos jogadores durante o registro.

4.2. Verificação de Idade

4.2.1. A idade de todos os jogadores deve ser verificada para garantir que sejam maiores de idade de acordo com as regulamentações locais.

4.2.2. A equipe de verificação de identidade deve utilizar fontes confiáveis, como documentos de identificação ou registros de nascimento, para verificar a idade dos jogadores.

4.3. Verificação de Endereço

4.3.1. Os jogadores devem fornecer comprovantes de endereço, como contas de serviços públicos, extratos bancários ou contratos de aluguel, para cumprir as regulamentações de AML.

4.3.2. A equipe de verificação de identidade deve verificar a autenticidade dos comprovantes de endereço fornecidos.

4.3.3. Os comprovantes de endereço devem ser recentes, geralmente datados nos últimos três meses.

4.4. Verificação KYC (Know Your Customer)

4.4.1. O KYC envolve a coleta e verificação de informações detalhadas sobre os jogadores, incluindo sua identidade, ocupação, fonte de fundos e perfil de risco.

4.4.2. O KYC ajuda a conhecer melhor nossos clientes, prevenir atividades fraudulentas e identificar qualquer risco potencial.

4.4.3. A equipe de verificação de identidade deve realizar verificações KYC detalhadas de acordo com as regulamentações aplicáveis e os padrões do setor.

5. Política de Retenção de Documentos

5.1. Todos os documentos e informações relacionados à verificação de identidade e KYC devem ser retidos de acordo com as regulamentações aplicáveis.

5.2. Os documentos retidos devem ser armazenados com segurança e protegidos contra acesso não autorizado.

6. Conformidade Regulatória

Nossa empresa está empenhada em cumprir todas as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML), garantir que nossos jogadores sejam maiores de idade e cumprir as diretrizes KYC estabelecidas pelas autoridades regulatórias. A equipe de conformidade é responsável por garantir que todas as operações estejam em conformidade com as normas aplicáveis.

7. Revisão e Atualização

Esta política será revisada periodicamente para garantir que esteja alinhada com as melhores práticas do setor e regulamentações em constante evolução. Qualquer alteração significativa será comunicada aos funcionários e jogadores.